Als je een rente van p% per jaar hebt, dan moet je je startkapitaal S vermenigvuldigen met 1+p/100 per jaar. Krijg je meerdere jaren achterelkaar, dan vermenigvuldig je telkens opnieuw met 1+p/100. Dat wordt dus een macht van 1+p/100. Zo heb je na t jaren een kapitaal van
S·(1+p/100)t.
Dit werkt ook met delen van jaren. Zet je bijvoorbeeld een bedrag van €2500 weg tegen een jaarlijkse rente van 4,25% voor 2 jaar en 3 maanden, dan heb je aan het eind: